پيش شرط استفاده صحيح از توابع مالي و دستورات موجود در نرم افزار اکسل درک صحيح و تسلط بر مفاهيم اقتصادي و مالي‌اي است که براساس آن‌ها اين توابع مالي طراحي و معرفي شده‌اند. در اين نرم افزار نيز، همانند تمامي نرم افزارهاي ديگر، اگر ورودي و داده‌هاي مورد استفاده نامناسب باشد يا به درستي وارد دستور نشده باشد، خروجي محاسباتي اين دستوراتي نيز قابل استفاده نيست و فاقد ارزش است. ساختار کتاب به گونه‌اي است که در ابتدا، مفاهيم اقتثادي و مالي مورد استفاده توابع مالي در نرم افزار اکسل مرور خواهند شد. در ادامه، به بخش عمده‌اي از توابع مالي در اکس که کاربردي گسترده در مدل‌سازي مالي دارند اشاره خواهد شد.