به طور سنتي، رفتاري مالي افراد، از قبيل پس‌انداز و خرج کردن و سرمايه‌گذاري، با استفاده از شاخص‌هاي جمعيت‌شناختي و مالي همچون درآمد و قيمت‌گذاري توضيح داده شده است. هر چند مي‌توان از ديدگاه کلان رفتارهاي مالي کليت جامعه را با استفاده از اين قبيل شاخص‌ها به خوبي توضيح داد،‌ اما اين شاخص‌ها نقصان‌هاي قابل توجهي در توضيح رفتارهاي مالي يک فرد خاص دارند. اينجاست که نقش عوامل اجتماعي و روانشناختي - از جمله رويکرد فرد به زندگي،‌ ميزان خوشبيني، داشتن احساس کنترل بر زندگي، رابطه احساسي فرد با پول، سطح مادي‌گرايي و سبک خرج کردن پول - در توضيح رفتار مالي فرد پر رنگ مي‌شود. اين کتاب با در نظر داشتن رويکردي روانشناختي، به توضيح رفتار مالي افراد مي‌پردازد.